Juan Carlos
Presto dinero.capital de giro. Impulsamos pequeños negocios con dinero y ellos pagan todos los días el préstamo · 1-5 empleados · vía whatsapp / grupo (miniauditoria-regalo)
El proceso central (cobros diarios) está claramente identificado y es muy repetitivo, lo que facilita la automatización. Sin embargo, la infraestructura tecnológica es básica (solo una app de anotaciones) y la adquisición de clientes está poco definida.
Cada día se envían manualmente mensajes a todos los prestatarios activos para recordarles el pago. Con volúmenes de decenas de clientes pagando diario, esto puede consumir horas enteras solo en copiar, personalizar y enviar mensajes por WhatsApp u otro canal.
Flujo automático en n8n o Make que lee la lista de clientes con pagos pendientes del día (desde una base en Airtable o Google Sheets) y envía mensajes personalizados vía WhatsApp Business API cada mañana, sin intervención manual.
Cuando un cliente notifica que pagó su cuota, hay que calcular el saldo restante y responderle manualmente. Con pagos diarios de múltiples clientes, esto genera una carga continua durante todo el día.
Bot en WhatsApp Business API conectado a una hoja de cálculo o base de datos (Airtable) que detecta el mensaje del cliente, actualiza el saldo automáticamente y responde con el nuevo saldo y la próxima cuota. Se puede implementar con n8n o Make como orquestador.
Actualmente no hay un proceso sistemático para atraer o filtrar nuevos solicitantes de préstamo, lo que limita el crecimiento. Un flujo básico de captación y calificación automática reduciría el tiempo de gestión manual por prospecto.
Formulario de solicitud (Typeform o Google Forms) conectado a un CRM ligero (Airtable o HubSpot gratuito) con respuesta automática al solicitante y notificación interna para Juan Carlos. Make o Zapier puede orquestar el flujo de calificación inicial.
El país no está explicitado pero el modelo de negocio (préstamos con cobro diario a pequeños negocios) es típico de Latinoamérica, probablemente Colombia, Venezuela, Perú o similar. Se usó tarifa de 7 EUR/h. Red flag: la infraestructura actual es solo una app de anotaciones sin nombre, lo que puede complicar la integración y requerir una migración de datos antes de automatizar. El proceso de cobro diario es el núcleo del negocio, no un proceso secundario, así que la automatización aquí tiene impacto directo en la operación. La captación de clientes fue mencionada como frustración pero está poco desarrollada en el formulario, explorar en discovery qué canal usa hoy (si usa alguno).
Hola Juan Carlos, analicé lo que me contaste sobre Presto Dinero y me queda claro que el cuello de botella más grande está en los mensajes diarios de cobro y las respuestas de saldo, procesos que hoy te están comiendo horas que podrías destinar a crecer. En este video te explico qué haría primero y por qué.
- 1.El envío diario de recordatorios de pago es el proceso con mayor potencial de automatización inmediata: con WhatsApp Business API y un flujo en n8n se puede eliminar casi por completo la parte manual.
- 2.Las respuestas con el saldo actualizado también se pueden automatizar en el mismo sistema, de modo que el cliente recibe su saldo en segundos sin que tú intervengas.
- 3.El punto de partida técnico clave es centralizar los datos de clientes y préstamos en una base estructurada (Airtable o Google Sheets), ya que hoy todo está en una app de anotaciones que probablemente no tiene integración fácil.
- 4.Para la captación de clientes, un formulario simple conectado a un CRM básico puede darte un flujo ordenado de solicitudes sin gestión manual por cada prospecto.
- 5.Con un equipo de 1 a 5 personas, estas automatizaciones pueden liberar varias horas al día, tiempo que puede ir directamente a conseguir más clientes o gestionar más préstamos.
Si te parece interesante lo que viste, me gustaría agendar 30 minutos para entender mejor el volumen exacto de clientes activos y cómo está estructurada tu app actual. Con eso puedo darte una propuesta concreta. Puedes reservar tu espacio en el enlace que te dejo debajo del video.
- ·¿Cuántos clientes activos con pagos diarios tienes hoy? Esto define el volumen real del sistema a automatizar.
- ·¿Por qué canal envías los mensajes actualmente: WhatsApp personal, SMS, otro? Esto determina qué integración técnica es posible.
- ·¿La app donde haces las anotaciones permite exportar datos o tiene API? Si no, habría que migrar la información a una base más automatizable.
Enviar mensajes para recordarles el pago todos los días y la respuesta con el saldo cuando ellos envían la cuota
Tengo una aplicación donde hago todas las anotaciones
No puedo conseguir clientes muy seguido
En 30 deberías de arreglar todo,el recordatorio del pago ,la respuesta con el saldo de la deuda después de abonar y conseguir clientes